Организация противодействия легализации доходов и финансированию терроризма у профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Введение 2
Глава 1. Рынок ценных бумаг в сфере ПОД/ФТ. 4
Глава 2 . Операции вдействие сфереширокий профессиональныхвопрос участниковконтроля рынкарыночных ценныхроссии бумаг ,сведений подлежащиеклиента обязательномувведение контролю. 9
Глава 3 . Проблемаhttps обязательногоразвитие контроля 14
Глава 4. Роль Центрального банка в организации противодействия легализации доходов у профессиональных участников рынка ценных бумаг. 17
Заключение 19
Библиографический список 21

Весь текст будет доступен после покупки

В конце XX века Россия перешла к рыночному типу экономики и интегрировалась в мировую экономическую систему, тем самым образовалась задача по противодействию отмывания доходов, полученных незаконным путем. В процессе различных нарушений, сомнительных операций в сфере безналичного расчета и рынка ценных бумаг, государство начало осознавать необходимость создания специальной системы противодействия легализации преступных доходов, а в дальнейшем и принятия соответствующего законодательства и мер по предотвращению этих нарушений.
Вследствие этого, был принят Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Действующее законодательство на первое место ставит противодействие легализации преступных доходов в банковской системе. Это объясняется тем, что банковская система играет важную роль в современной экономике. Однако существует такой процесс как отмывание капиталов на рынке ценных бумаг. Операции на данном рынке служат инструментами как для получения, так и для легализации преступных доходов. Масштабы этих операций весьма значительны и затрагивают широкий круг юридических и физических лиц.
Данный контроль осуществляется на основании информации, представляемой ему организациями, производящими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации.
В сфере деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, контроль порядка проведения операций с денежными средствами или иным имуществом, совершаемых профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляет федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Весь текст будет доступен после покупки

Ценные бумаги играют важную роль в международной экономике. Ее участниками являются как огромные финансовые корпорации, с тысячами сотрудников, так и небольшие фирмы и индивидуальные предприниматели, предлагающие брокерские или финансово-консультационные услуги.
Вследствие своих особенных характеристик, к которым относится скорость совершения транзакций, способность к адаптации в результате изменений, происходящих в экономике и мировой охват, отрасль является достаточно привлекательной для осуществления противозаконных действий, в том числе - отмывания денег и финансирования терроризма.
Стоит также отметить, что рынок ценных бумаг является уникальной отраслью, потому что ее можно использовать как для отмывания и легализации средств, полученных преступных путем, так и для получения прибыли в ходе мошенничества, осуществляемого в самой отрасли.
В соответствии с 115-ФЗ профессиональные участники рынка ценных бумаг имеют статус агентов финансового контроля, т. е. являются субъектами выявления и предупреждения преступлений, не связанных непосредственно с посягательствами на их безопасность. Они имеют как специфические права, обязанности и компетенции в сфере выявления и предупреждения преступлений, так и обязанность принимать постоянное участие в правоохранительной деятельности. Таким образом, профессиональный участник, не являясь государственной организацией, должен участвовать в реализации мер, которые выходят за пределы его коммерческой деятельности.
Профессиональными участниками рынка ценных бумаг являются брокеры, дилеры, доверительные управляющие, инвестиционные советники, регистраторы и депозитарии.
Рынок ценных бумаг развивается, предоставляя инвесторам множество способов и форм участия.
Особенностью деятельности профучастников рынка ценных бумаг является то, какие услуги они предоставляют. Профучастники предоставляют в основном посреднические услуги: учет перехода прав на ценные бумаги; хранение ценных бумаг; проведение различных операций с ценными бумагами; управление портфелем ценных бумаг.
Рассмотрим подробнее, какие функции выполняют профессиональные участники рынка ценных бумаг. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, в роли брокера, может совершать сделки на основании договора поручения или договора комиссии, заключенного с клиентом. В случае действия на основании договора поручения, брокер выступает в качестве доверителя, так как заключает сделки от имени клиента. В случае же использования договора комиссии, брокер является комиссионером, то есть заключает сделки в интересах клиента, но от своего имени. [ 5 ]
Стоит отметить, что в соответствии с пунктом 6.3 Положения № 445 от 15 декабря 2014 «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях ПОД/ФТ», утвержденного Банком России, некредитные финансовые организации, в частности профессиональные участники рынка ценных бумаг, обязаны определить в правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТ порядок прекращения действия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента при информации об исключении сведений о таком клиенте из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо о прекращении ранее вынесенного в отношении клиента решения межведомственного координационного органа о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента. [ 6 ]
Кроме того, Федеральным законом от 7 апреля 2020 г. № 116-ФЗ для держателей реестра владельцев ценных бумаг увеличен период, за который они должны обновить информацию о своих клиентах, - до одного раза в три года.
Целью специального внутреннего контроля является выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Весь текст будет доступен после покупки

1) Банк России [Электронный ресурс]: офиц.сайт. Режим доступа: https://cbr.ru/inside/warning-list/ , дата обращения 12.05.2023г.
2) Росфинмониторинг [Электронный ресурс]: офиц.сайт. Режим доступа: https://www.fedsfm.ru/ , дата обращения 12.05.2023г.
3) Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115 ФЗ [Электронный ресурс]. Режим доступа:https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/ , дата обращения 11.05.2021
4) Монография. Развитие взаимоотношений Банка России с некредитными финансовыми организациями в области ПОД/ФТ. Кабанова Н.А., Богданова М.В., Горшков Е.А., и др. Москва. 2018, стр.51
5) Основные требования к организациям по соблюдению ими законодательства РФ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, 2012-2015 Алексей Степин, стр.8.

Весь текст будет доступен после покупки